⚡ Про ранние инвестиции в РФ - или венчур. Какие есть плюшки от государства Очень интересный опыт проживаю. Это не про биржу, а про закрытые акционерные общества.

Чтобы синхронизироваться начнем с определений.

Венчур - это разновидность казино. Казино - удел состоятельных людей. Казино - выигрывает всегда в долгосрок. Никакой романтики.

К деталям.

Давайте начнем, каким образом и зачем можно сейчас инвестировать в Российские ранние компании. Схема:

1) Есть AI-компания A - непубличная (не на бирже), и ты хочешь в нее инвестировать.

2) Говоришь с основателями АО AI-Компании А, обсуждает оценку и сумму входа. Вы вместе подписываете договор о намерениях инвестиций. Вероятно вносите депозит 5-10%, как договоритесь.

3) Потом твои денюжки ты несёшь банку гаранту, например ВТБ. Банк гарант нужен, чтобы никто-никого не кинул, или хотябы чтобы видимость была такая. Банк гарант нужен для исполнения обязательств по контракту и возврата авансового платежа.

4) Банк гарант взаимодействует с платформой, для сделок с акциями частных компаний РФ. Такая платформа позволяет компаниям разместить свои акции, для привлечения инвестиций (тип Rounds)

5) Затем ты получаешь доступ к самодельной, непубличной "бирже", например через TG бота, где после "испытательного срока", можешь продать акции, либо не продать, следующим инвесторам.

6) AI-Компания A, куда ты завел капитал, спускает твои кровно заработанные на спешл кофе, смузи, красивый Фронтенд и мощные API запросы к GTP4. Профит.

Но даже в таком благом деле, как ранние инвестиции есть ограничения.

Чтобы легально проинвестировать в резидента Сколтеха больше 600 т.р., необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. По-российским понятиям это - все те, кто пыжится и сдает экзамены и проходит сертификацию, - или те у кого просто есть 6 (шесть) мульёнов рублей. И все. Сразу достоин.

Есть хорошие бонусы от РФ, с бюрократией в придачу.

Бизнес-ангелы/частные инвесторы (ты), инвестирующие в резидентов Сколково, могут подать заявку на возмещение 50% инвестиций, но не более 100% суммы НДФЛ, уплаченной инвестором за три предшествующих года.

Максимальная сумма возмещения одному инвестору за инвестиции в один стартап – 20 млн руб. Данная опция доступна только для квалифицированных инвесторов, заплативших налоги - те, которые спят спокойно 🤙🏻 (либо для тех, кто знает и доверяет таким инвесторам 😉)

Стратегия после инвестирования

Как было сказано в начале венчур - это казино. Человек существо не рациональное (научно обоснованно). Не осуждаю.

Если цель была заработать, то после инвестирования мы делаем ставку на одну, проверенную тысячилетиями, фундаментальную стратегию - "О Боже Помоги".

"О Боже Помоги" - это надежда на благосклонность судьбы; достаточную упоротость и настойчивость отцов основателей.

Отцы основатели, да и государство, также опираются, исключительно, на данную стратегию. Что только подтверждает единственность и надёжнось данной стратегии.

Рефлексия

Я не считаю правильным решение инвестировать в стартапы, в рынке которых не имею компетенций. Так как любой предсказуемый положительный результат включает в себя произведение трёх компонент - множителей: 1) Денежный капитал. 2) Социальный, человеческий капитал (средства труда и производства/ инфраструктура/ unfair advantages) 3) Компетенции в сфере.

Также 4-м множителем, является удача. Но это явление редкое и непрогнозируемое.

Если регулярно принебрегать в жизни/ бизнесе/инвестициях компонентой 2 и/или 3 - то вас быстро выведут из-за игрового стола жизненные обстоятельства, обусловленные статистикой и профилем риска.

Любое сумма помноженная на ноль, одного из этих компонентов, принесет разочарование. Если ставилась цель - поднять :)

Осознавая риск, я все же сыграл в венчур. Зачем?

- Во-первых да, проект интересный, научный.

- Чтобы купить опыт (любопытство) и доступ к интересным людям. Посмотреть внутрянку.

- Чтобы увеличить вес компонент под номерами 2 и 3. То есть найти интересных, подвижных ребят для обмена мыслями, вероятно и для совместной будущей деятельности.